Семинар
«Положение Банка России от 19.06.2012 года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»: анализ изменений и комментарии Банка России»23 августа 2012 года
Лекторы:
Борисенко А.А. - заместитель начальника Управления банковского законодательства Юридического департамента Банка России (г. Москва);
Филимонов М.И. - начальник отдела правового обеспечения банковских операций Управления правового обеспечения банковской деятельности Юридического департамента Банка России (г. Москва).
С 9 июля 2012 года вступило в силу Положение банка России от 19 июня 2012 года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Учебно-методический центр Московской аудиторской палаты «Интеркон-интеллект» организует цикл семинаров, на которых сотрудники Банка России и специалисты Центра, проведут анализ изменений, вызванных вступлением в силу указанного Положения.
Первый семинар из цикла состоится 25 октября 2012 года. На нем будут подробно рассмотрены следующие вопросы:
- общие положения осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов на основании распоряжений клиентов, банков, взыскателей
- процедуры приема к исполнению, отзыва возврата распоряжений клиентов и порядок их выполнения
- процедуры исполнения распоряжений
- расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, инкассовыми поручениями, чеками, в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).
Руководителям расчетных подразделений кредитных организаций необходимо учитывать, что в соответствии с Положением №383-П банки обязаны в срок до 9 июля 2013 года:
1. Утвердить внутренними распорядительными или нормативными документами:
- порядок составления распоряжений;
- порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;
- порядок исполнения распоряжений;
- иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.
2. Установить перечень реквизитов и формы заявлений, уведомлений, извещений, составляемых в случаях, предусмотренных Положением, и для которых Положением не установлен перечень реквизитов и формы. В случае установления реквизитов получателем средств, перечень реквизитов и формы Заявлений, уведомлений, извещений должны согласовываться с Банком.
3. Необходимо регламентировать порядок согласования с получателем средств следующие формы:
- заявление получателя средств;
- заявление об акцепте (отказе от акцепта);
- уведомление плательщику о получении акцепта (частичного акцепта);
- заявление об отзыве распоряжения;
- форма распоряжения (заявления) о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица на бумажном носителе;
- форма реестра;
- форма чека;
- заявление об открытии аккредитива;
- заявление об изменении условий аккредитива;
- заявления об исполнении аккредитива третьему лицу;
- уведомление о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений;
- уведомление об отзыве распоряжения;
- уведомление о возврате (аннулировании) распоряжений;
- уведомления, извещения при проведении аккредитивной формы расчетов;
- извещение о списании/зачислении денежных средств;
- извещение, подтверждающее исполнение операции с использованием электронного средства платежа.
4. Установить порядок регистрации распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, при этом обязательной регистрации подлежат распоряжения взыскателей средств.
5. Установить перечень реквизитов и форму распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на его банковском счете.
6. Установить порядок Контроля значений реквизитов распоряжений с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.
7. Установить порядок контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно.
На семинаре сотрудники Банка России и преподаватели УМЦ «Интеркон-интеллект» подробно ответят на Ваши вопросы.
По окончании семинара всем слушателям будут вручены Сертификаты о прохождении семинара.
Расписание курса:
Назад в раздел
